En marzo de 2026, la morosidad en los créditos personales y tarjetas alcanzó niveles récord en Argentina, afectando de manera notable a los jóvenes menores de 25 años.

Según el Banco Central, el ratio de irregularidad en los créditos familiares llegó al 11,5%, el más alto desde 2004, mientras que los préstamos personales registraron una morosidad del 14,2% y las tarjetas de crédito del 11,7%.

Este fenómeno no se debe a decisiones individuales de los prestatarios, sino a factores macroeconómicos como la caída del salario real, el aumento de los costos fijos y el desempleo, que impacta especialmente en las provincias más afectadas por la pérdida de empleos y en los jóvenes.Entre noviembre de 2023 y febrero de 2026, la morosidad aumentó más en Santa Cruz, Tierra del Fuego y Formosa.Actualmente, 6,3 millones de argentinos enfrentan dificultades para cumplir con sus obligaciones crediticias.

A pesar de la gravedad de la situación, el presidente del BCRA indicó que muchos bancos ya muestran señales de mejora en los indicadores de mora, aunque descartó la utilización de fondos estatales para asistir a los deudores.

Este contexto evidencia la presión sobre los hogares y la relación directa entre la situación laboral, el ingreso disponible y la capacidad de pago de las familias.