La Intendencia de Verificación Especial (IVE) de Guatemala enfrenta limitaciones por operar bajo una ley de más de 25 años, diseñada para riesgos financieros muy distintos a los actuales.

Según Juan Carlos Monroy, intendente de la IVE, la iniciativa de ley 6593 permitirá modernizar la inteligencia financiera del país, fortaleciendo el análisis de operaciones sospechosas y enfocando la supervisión en los sectores de mayor riesgo.

Actualmente, la IVE es la única unidad financiera en el mundo cuyo análisis se traduce en denuncias en lugar de informes de inteligencia, lo que limita la utilidad de su trabajo para investigaciones penales.

Con la nueva normativa, podrán generar informes de inteligencia financiera más robustos, aplicar analítica avanzada, Big Data y Data Analytics, y supervisar con un enfoque basado en riesgo, optimizando recursos y aumentando la eficiencia.

Además, la ley contempla la inclusión de proveedores de servicios de criptoactivos como sujetos obligados, lo que permitirá monitorear transacciones que hoy escapan al control.

La IVE seguirá sin realizar investigaciones penales, pero sus análisis servirán de insumo valioso para el Ministerio Público y otras instituciones encargadas de la persecución del lavado de dinero.

En resumen, la ley 6593 busca modernizar la IVE, mejorar la supervisión, ampliar el alcance sobre nuevos actores y alinear a Guatemala con estándares internacionales de inteligencia financiera.